CIUDAD DE MÉXICO 6 DE ABRIL DE 2026 (AFN).- La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) reconoció la validez constitucional del artículo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crédito, que faculta a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para bloquear cuentas bancarias sin necesidad de una orden judicial, siempre que existan indicios de lavado de dinero o financiamiento a actividades de terrorismo.

El proyecto, elaborado por la ministra Loretta Ortiz Ahlf, fue aprobado por mayoría con seis votos, mientras que los ministros Yasmín Esquivel Mossa, Giovanni Figueroa Mejía y Arístides Guerrero García votaron en contra, al exponer posibles afectaciones a la seguridad jurídica que podrían derivar del ejercicio de esa facultad.

Se trata de la Acción de Inconstitucionalidad 58/2022 promovida por 49 senadores del PAN, PRI y MC, en contra del Decreto que adiciona el Capítulo V al Título Quinto de la Ley de Instituciones de Crédito, publicado en el Diario Oficial de la Federación (DOF) el 11 de marzo del 2022.

De acuerdo con el proyecto de la ministra Ortiz Ahlf, el congelamiento de las cuentas bancarias no constituye un castigo, sino de una medida cautelar orientada a proteger el sistema financiero, y la medida no implica declarar culpable a una persona, ni sustituye las investigaciones de carácter penal.

Por su parte, la ministra Esquivel Mossa, al exponer su voto en contra, destacó la importancia de garantizar la seguridad jurídica, en tanto que el ministro Figueroa Mejía cuestionó que los afectados por el congelamiento de sus cuentas deban defenderse sin las garantías de un proceso penal, y sostuvo que los bloqueos de cuentas no pueden ser indefinidos o aplicarse sin criterios claros, sino que debe mediar una justificación para ello.

En tanto, la Corte estableció que aunque la UIF puede ordenar el bloqueo sin autorización judicial, debe existir un mecanismo de defensa para los afectados por esa medida, por tanto, la persona deberá ser notificada y con ello, tener derecho a solicitar una audiencia para presentar pruebas.
 
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